Специалисты Центра налогового администрирования и финансового управления РАНХиГС информируют своих читателей о том, что 6 сентября 2021 года Банком России были утверждены Методические рекомендации для кредитных организаций об особом внимании к отдельным операциям физических лиц.
В связи с тем, что некоторые физические лица представляют собой недобросовестных участников хозяйственной деятельности и пользуются услугами банков для перевода и перечисления денежных средств между физ. лицами с использованием кредитных карт и прочих электронных сервисов по переводу платежей, которые предоставляются непосредственно через интернет, банкам рекомендуется немедленно выявлять счета и электронные средства платежей, которые оформлены на таких физических лиц. Речь идет о сервисах и счетах, по которым операции соответствуют определенным признакам, например, большое количество физических лиц в качестве контрагентов или необычно большое количество операций.
В соответствии с рекомендациями банк будет вправе рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.
Ознакомиться с признаками, при которых может возникнуть риск, можно перейдя по ссылке